Prověřte své AML klienty.
Okamžité prověření politicky exponovaných osob (PEP), sankčních seznamů a AI analýza médií z veřejných zdrojů v jedné zprávě.
Vyzkoušejte si prověření zdarma.
Jak to funguje
Zadejte jméno fyzické osoby
nebo název firmy
Klikněte na tlačítko
'Prověřit subjekt'
Stáhněte si PDF zprávu
s výsledky prověření
Co prověřujeme
🇨🇿 Vnitrostátní sankční seznam ČR
zákon č. 1/2023 Sb. | Přímý zdroj: mzv.gov.cz
🇪🇺 Sankční seznam EU
CFSP | § 3 zák. č. 69/2006 Sb. | Přímý zdroj: Evropská komise
🇺🇳 Sankční seznam OSN
§ 8d zák. 69/2006 Sb. | Přímý zdroj: United Nations Sanctions
👤 Politicky exponované osoby (PEP)
§ 4 odst. 5 zák. 253/2008 Sb. | Zdroj: Globální seznamy politicky exponovaných osob
👥 Mezinárodní sankce — protiteroristická opatření
NV č. 210/2008 Sb. | Zdroj: Globální sankční seznamy
🗯️ Analýza médií z veřejných zdrojů (adverse media)
AI analýza veřejně dostupných zdrojů | Doporučená praxe FAÚ
Ceník kreditů
10 prověření
Cena za prověření 1 subjektu: 29 Kč
Službu zajišťuje AML Proof s.r.o. | IČO: 237 91 497
Máte pokryté všechny povinnosti povinných osob?
S AML PROOF vyřešíte povinnosti za pár minut →Základní povinnosti povinných osob dle zákona č. 253/2008 Sb.
Přehled klíčových požadavků a sankcí za jejich nedodržení
Provádět identifikaci klienta
Provádět kontrolu klienta (včetně skutečných majitelů)
Zesílená identifikace a kontrola klienta
Průběžně sledovat obchodní vztah
Odmítnout obchod, pokud nelze identifikovat nebo kontrolovat klienta
Neuskutečnit obchod s PEP bez známého původu prostředků
Uchovávat záznamy 10 let
Oznamovat podezřelé obchody FAÚ
Vypracovat SVZ (systém vnitřních zásad)
Zavést vnitřní oznamovací systém
Vypracovat hodnocení rizik
Průběžně aktualizovat hodnocení rizik
Oznámit FAÚ kontaktní osobu
Písemně určit pověřenou osobu
Zajistit školení zaměstnanců a osob v obdobném postavení
Vést evidenci školení 5 let
Zachovávat mlčenlivost o oznámení a šetření podezřelého obchodu (zákaz tipping-off)
Ověřovat klienty vůči sankčním seznamům
| Povinnost | § zákona | Sankce za nesplnění |
|---|---|---|
| Provádět identifikaci klienta | § 7–8 | až 10 000 000 Kč (§ 44 odst. 3) |
| Provádět kontrolu klienta (včetně skutečných majitelů) | § 9 | až 10 000 000 Kč (§ 44 odst. 3) |
| Zesílená identifikace a kontrola klienta | § 9a | až 10 000 000 Kč (§ 44 odst. 3) |
| Průběžně sledovat obchodní vztah | § 9 odst. 1 | až 10 000 000 Kč (§ 44 odst. 3) |
| Odmítnout obchod, pokud nelze identifikovat nebo kontrolovat klienta | § 15 odst. 1 | až 10 000 000 Kč (§ 44 odst. 1 písm. c) |
| Neuskutečnit obchod s PEP bez známého původu prostředků | § 15 odst. 2 | až 10 000 000 Kč (§ 44 odst. 3) |
| Uchovávat záznamy 10 let | § 16 | až 10 000 000 Kč (§ 44 odst. 1 písm. d) |
| Oznamovat podezřelé obchody FAÚ | § 18 | až 5 000 000 Kč (§ 46 odst. 2) |
| Vypracovat SVZ (systém vnitřních zásad) | § 21 odst. 2 | až 1 000 000 Kč (§ 48 odst. 7) |
| Zavést vnitřní oznamovací systém | § 21 odst. 6 | až 10 000 000 Kč (§ 48 odst. 9) |
| Vypracovat hodnocení rizik | § 21a odst. 2 | až 1 000 000 Kč (§ 48 odst. 7) |
| Průběžně aktualizovat hodnocení rizik | § 21a odst. 3 | až 1 000 000 Kč (§ 48 odst. 7) |
| Oznámit FAÚ kontaktní osobu | § 22 | až 1 000 000 Kč (§ 48 odst. 7) |
| Písemně určit pověřenou osobu | § 22a | až 1 000 000 Kč (§ 48 odst. 7) |
| Zajistit školení zaměstnanců a osob v obdobném postavení | § 23 odst. 1, 2 | až 5 000 000 Kč (§ 48 odst. 8) |
| Vést evidenci školení 5 let | § 23 odst. 4 | až 5 000 000 Kč (§ 48 odst. 8) |
| Zachovávat mlčenlivost o oznámení a šetření podezřelého obchodu (zákaz tipping-off) | § 38 | až 200 000 Kč; při zmaření zajištění výnosu až 1 000 000 Kč (§ 43 odst. 4, 5) |
| Ověřovat klienty vůči sankčním seznamům | zákon č. 69/2006 Sb. | až 50 000 000 Kč (§ 19 odst. 3 písm. a) |
AML Basic pokrývá screeningovou část kontroly klienta.
Zajistěte si kompletní AML splnění povinností — profil povinné osoby, systém vnitřních zásad, školení AML týmu s certifikátem, identifikaci a ověření klientů, screening (PEP, sankční seznamy a analýza médií z veřejných zdrojů), kompletní správu AML případů a jejich archivaci po dobu 10 let. Vše v jednom najdete na AML PROOF.
Zjistit více o AML PROOF →