Question 1

Co je PEP?

Accepted Answer

Politicky exponovaná osoba (PEP) — politik, soudce, vysoký státní úředník nebo jim blízká osoba dle § 4 odst. 5 zákona č. 253/2008 Sb.

Question 2

Jak dlouho trvá kontrola klienta v AML Basic?

Accepted Answer

Obvykle 15–30 sekund na jeden subjekt. Adverse media AI analýza využívá externí zdroje pro vyhledávání zmínek v médiích a může trvat déle.

Question 3

Splním tím zákonnou povinnost kontroly klienta?

Accepted Answer

AML Basic pokrývá část zákonné povinnosti kontroly klienta dle § 9 zák. č. 253/2008 Sb. — konkrétně ověření vůči sankčním seznamům, zjištění statusu politicky exponované osoby (PEP) a analýzu médií z veřejných zdrojů. Pro úplné splnění AML povinností povinné osoby použijte AML PROOF na amlproof.ai.

Question 4

Jak dlouho mám report uchovávat?

Accepted Answer

10 let ode dne ukončení obchodního vztahu s klientem dle § 16 zákona č. 253/2008 Sb.

Question 5

Jaký je rozdíl mezi AML Basic a AML PROOF?

Accepted Answer

AML Basic pokrývá kontrolu klienta — ověření vůči sankčním seznamům, politicky exponované osoby (PEP) a analýzu médií z veřejných zdrojů. AML PROOF je kompletní platforma — identifikace klienta, hodnocení rizika, správa případů, archivace a oznámení podezřelého obchodu (OPO/STR).

Question 6

Kolik stojí jedno prověření?

Accepted Answer

Cena závisí na zakoupeném balíčku kreditů. Při nákupu 1 000 kreditů je cena od 22,50 Kč za jedno prověření. Pay-as-you-go model bez měsíčních poplatků a smluvního závazku.

Question 7

Co jsou sankční seznamy a proč musím prověřovat?

Accepted Answer

Sankční seznamy obsahují fyzické a právnické osoby, vůči nimž jsou uplatňována mezinárodní nebo vnitrostátní sankční opatření. Povinné osoby dle zákona č. 69/2006 Sb. a č. 253/2008 Sb. jsou povinny ověřovat klienty před uzavřením obchodního vztahu i průběžně. Porušení může být pokutováno až 50 000 000 Kč.

Question 8

Jaké sankční seznamy AML Basic kontroluje?

Accepted Answer

AML Basic prověřuje klienty vůči: Vnitrostátnímu sankčnímu seznamu ČR (MZV, zákon č. 1/2023 Sb.), sankčnímu seznamu EU (CFSP, přímý zdroj: Evropská komise), sankčnímu seznamu OSN (přímý zdroj: United Nations) a globálním PEP databázím.